Écraser les risques à court terme avec la gestion pilotée
Publié le 23 mars 2022
Auteur
Le Conservateur
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La gestion pilotée permet de conjuguer un légitime souhait de prudence avec une volonté de performance. Cette stratégie est éprouvée depuis plus de 175 ans par Le Conservateur, notamment dans la gestion financière des Tontines.
La gestion évolutive permet de réduire les risques à l’approche du terme que l’épargnant s’est fixé, c’est-à-dire de l’horizon de consommation de l’épargne.
Contrairement à d’autres formes de gestion, les Tontines disposent en effet d’un terme connu, unique et certain.
Concrètement, l’allocation des Tontines (la composition des actifs de leur portefeuille) évolue au fur et à mesure qu’elles s’approchent de leur terme. Ainsi, cette sécurisation progressive permet de limiter l’effet d’un krach boursier qui arriverait au moment où l’on souhaite récupérer son épargne.
À la création de la Tontine, nos gestionnaires investissent les actifs dans des titres à fort potentiel de performance, puis les arbitrent progressivement au profit de valeurs plus sûres, en vue du terme de l’association : les fonds sont ainsi sécurisés.
Nous vous invitons à prendre connaissance de la brochure commerciale de la Tontine pour en connaître les avantages et les inconvénients. Le Document d’Informations Clés (DIC) de la Tontine Prime Unique et de la Tontine Prime Programmée est consultable sur le site Internet du Conservateur à partir de l’adresse suivante (https://www.conservateur.fr/nos-produits/documentation-sur-nos-produits/).
Une autre stratégie « pilotée » vise à minimiser la volatilité des marchés financiers : la gestion flexible.
Il s’agit d’une stratégie visant à amortir les baisses des marchés boursiers via des stratégies de protection tout en cherchant à capter au maximum les hausses. Le fonds Flexivalor est géré selon cette philosophie sur les marchés actions.
Avec une performance de + 8,5 % en 2020(1) et de + 7 % en 2021(1), Flexivalor a su démontrer sa pertinence dans une période particulièrement complexe.
(1)Performance nette de frais de gestion de l’OPC et brute des frais de gestion du contrat. Le Document d’Informations Clés (DIC) du fonds Flexivalor est consultable sur le site Internet du Conservateur, rubrique « Placements financiers » puis « Informations sur les supports d’investissement ».
Document non contractuel à caractère publicitaire.
Après une année 2020 marquée par une récession économique historique, liée aux phases de confinement dues à l’épidémie de COVID-19, l’année 2021 fut celle d’un redémarrage économique très puissant permettant aux marchés financiers d’être globalement bien orientés.
La croissance économique mondiale pour l’année 2021 devrait s’approcher de + 6 %, selon l’OCDE, après une contraction de – 3,4 % en 2020, soit son plus haut niveau depuis plus de 15 ans. Ce rebond de la croissance permet aux principaux pays industrialisés d’effacer ainsi totalement l’impact de la très forte récession du 1er semestre 2020.
Entre le milieu du mois de septembre et la mi-janvier, le rendement des T-Notes américains à deux ans est passé de 0,2 % à plus de 1 %, soit une remontée de plus de 80 points de base en quatre mois qui ne trouve pas d’équivalent depuis l’été 2008. Dans un premier temps graduel, ce mouvement s’est accéléré après la publication le 5 janvier des ‘minutes’ du dernier FOMC, perçues comme le coup d’envoi à une orientation plus restrictive de la politique monétaire américaine.
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