Conseil en gestion de patrimoine à Le Puy-en-Velay

Depuis 1844, Le Conservateur, Maison française indépendante, met à votre disposition un réseau étendu d’Agents généraux d’Assurance experts en gestion patrimoniale.

Nos Agents généraux d’Assurance, au-delà de leurs obligations réglementaires de conseil, vous éclairent sur les solutions les mieux adaptées à vos ambitions personnelles et patrimoniales. Comptez sur nos experts en gestion de patrimoine pour vous aider à définir une stratégie patrimoniale sur mesure, élaborée pour concrétiser vos projets à chaque étape de votre vie.

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial à Le Puy-en-Velay ?

Compte tenu de la complexité grandissante et de l’évolution permanente des lois fiscales et juridiques, conjuguées à l’instabilité des marchés financiers, l’expertise d’un conseiller patrimonial à Le Puy-en-Velay est de plus en plus sollicitée tant par les particuliers que par les professionnels.

Un conseiller patrimonial au sein du Conservateur, Agent général d’Assurance, est un professionnel attentif aux besoins de ses clients, dont la mission est de proposer des solutions personnalisées pour la gestion et l’optimisation de leur patrimoine.

Doté de solides connaissances en matière fiscale, civile, prévoyance et financière, il prodigue des conseils personnalisés à ses clients, en tenant compte de leur situation spécifique, tout au long de la relation d’affaires.

Au Conservateur, nos Agents généraux d’Assurance adoptent une approche personnalisée et un suivi individualisé pour élaborer une stratégie patrimoniale en adéquation avec les objectifs, les besoins et les contraintes de nos clients.

Dans ce contexte, nos clients ont la possibilité de réaliser un bilan patrimonial.

Gestion de patrimoine à Le Puy-en-Velay : un éventail de services sur mesure pour atteindre vos objectifs

L’expertise et la qualité d’accompagnement du conseiller patrimonial sont essentielles pour l’atteinte de vos objectifs, que vous souhaitiez valoriser un capital ou préparer un complément de revenus pour votre retraite, préparer la transmission de vos biens ou maîtriser votre fiscalité.

Votre conseiller patrimonial s’appuie sur l’expérience et le savoir-faire du Groupe. Ainsi, Le Conservateur vous propose un accompagnement personnalisé avec une large gamme de solutions et de services :

Analyse patrimoniale, un diagnostic complet pour une stratégie efficace

Elle consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale fondé sur quatre axes d’analyse : civil, fiscal et social, économique et de prévoyance.

Ingénierie patrimoniale, l’expertise au service de votre patrimoine

Notre équipe d’Ingénieurs Patrimoniaux intervient ainsi en appui de votre conseiller dans les domaines suivants : cession et transmission d’entreprise, droit des sociétés, droit civil de la famille et droit fiscal.

Pôle dirigeants d’entreprise

Conservateur Patrimoine propose également un accompagnement personnalisé du chef d’entreprise répondant aux enjeux majeurs de sa vie professionnelle et l’élaboration d’une stratégie patrimoniale globale. Nos services (conseil en rémunération et Banque d’Affaires) permettent de mettre en place un accompagnement sur mesure.

Architecture ouverte

Notre offre en architecture ouverte (pour nos contrats d’assurance-vie et de capitalisation ainsi que pour notre offre d’OPCVM inscrits en compte-titres) vous offre un accès, en plus des fonds exclusifs du Conservateur, à un panel de fonds issus de sociétés de gestion prestigieuses. Ils vous proposent ainsi une large diversification, en représentant différents secteurs d’activité, zones géographiques, classes d’actifs ou thématiques d’investissement.

Après la réalisation d’un bilan patrimonial complet, nos conseillers patrimoniaux vous proposeront une stratégie globale, sur mesure et construite dans la durée, intégrant notre gamme de solutions alliant à la fois expertise et recherche de performances :

L’assurance-vie

Notre contrat d’assurance-vie Conservateur Helios Patrimoine vous permet de valoriser votre patrimoine tout en préservant l’avenir de vos proches à travers une offre financière haut de gamme multigestionnaire et multisupport, récompensée par la presse pour ses performances.

La Tontine

Notre solution signature, la Tontine est un produit d’épargne de moyen long terme. Son
échéance fixe entre 8 et 25 ans permet aux gestionnaires une liberté et une grande souplesse de gestion pour se positionner aux moments opportuns sur les marchés financiers. Elle contribue également à la réalisation de vos objectifs futurs : valoriser votre patrimoine, vous financer un complément de revenus à la retraite ou organiser une transmission maîtrisée de votre capital.
Vous pouvez exceptionnellement vous orienter sur des périodes plus courtes selon l’offre commerciale du moment.

L’épargne retraite

Le PER (Plan Épargne Retraite) du Conservateur, Conservateur Épargne Retraite vous offre une grande flexibilité. Selon votre situation personnelle et professionnelle, vous décidez librement du montant et de la fréquence de vos versements. À votre retraite, et pour les versements libres à titre individuel, votre PER vous offrira soit une sortie en rente, soit une sortie en capital, soit une combinaison des deux solutions selon votre préférence. En désignant vos proches bénéficiaires, vous contribuez à les protéger des aléas de la vie. Enfin, vous bénéficiez également d’un cadre fiscal privilégié, les sommes versées étant déductibles des revenus imposables ⁽¹⁾⁽²⁾.

Le Conservateur propose également des offres de Prévoyance, de comptes-titres dont le PEA et également des investissements en matière immobilière.

Les informations ci-avant sont présentées sous une forme simplifiée. Pour un panorama plus complet et détaillé, nous vous invitons à prendre connaissance des caractéristiques des contrats du Groupe Le Conservateur sur le site Internet.

(1) Sous réserve d’être imposable à l’impôt sur le revenu au titre de l’année concernée et dans la limite d’un plafond fixé annuellement.
(2) La fiscalité et le régime social sont susceptibles d’évoluer. Les informations sont communiquées selon les textes en vigueur au moment de l’édition du présent document.

Conseil en gestion de patrimoine, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié

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Découvrez notre gamme de solutions complète, unique et diversifiée

• LA TONTINE

  Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale

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• PLAN D'ÉPARGNE RETRAITE

  Un contrat souple pendant la phase d’épargne comme de restitution et accessible à tous les statuts professionnels

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• CONTRAT DE CAPITALISATION

  Une solution d’investissement haut de gamme pour votre patrimoine

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• PRÉVOYANCE

  Vos proches, vos passions, votre patrimoine : protégez l’essentiel

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Récompenses

La performance de nos produits saluée par des organismes indépendants

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Notre philosophie

Une approche globale et sur mesure à travers une analyse des dimensions économique, fiscale et sociale, civile et prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances 
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances 
Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596.
Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75116 Paris / CS 41685 – 75773 Paris Cedex 16

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