Pourquoi préparer la transmission de votre patrimoine ?

Préparer la transmission de votre patrimoine présente de nombreux atouts. Tout d’abord, cela permet d’organiser le partage de vos biens de manière optimale, en évitant les éventuels conflits familiaux et en réduisant les frais de succession. Ensuite, une bonne planification permet d’optimiser les abattements et les exonérations prévus par la loi. Enfin, transmettre son patrimoine en toute sérénité, c’est assurer la sécurité financière de ses proches et leur offrir une certaine stabilité pour l’avenir.

Les différentes stratégies de transmission de patrimoine

Chaque situation patrimoniale est unique et nécessite une stratégie adaptée.
Le Conservateur propose une gamme complète de solutions pour répondre à vos besoins spécifiques.

Donation

La donation permet de transmettre une partie de votre patrimoine de votre vivant. Que ce soit une donation en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit, cette démarche permet d’anticiper sa succession et de bénéficier d’abattements fiscaux renouvelables tous les quinze ans (selon les dispositions en vigueur lors de la rédaction de cet article).

Donation-Partage

La donation-partage est une forme de donation qui permet de répartir équitablement votre patrimoine entre vos présomptifs héritiers de votre vivant. Cela permet de prévenir les conflits éventuels et de stabiliser la succession, tout en optimisant l’utilisation des abattements fiscaux 

Assurance-vie

L’assurance-vie est un outil privilégié pour la transmission de patrimoine. Elle permet de désigner un ou plusieurs bénéficiaires, de profiter d’une fiscalité avantageuse en cas de décès par la transmission hors succession. Le contrat Conservateur Helios Patrimoine se distingue par ses performances et sa gestion en architecture ouverte, offrant ainsi une solution flexible et optimale.

Tontine

Produit signature du Conservateur, la Tontine est une solution d’épargne à moyen et long terme de diversification qui s’adapte à de nombreux besoins. Elle contribue à la réalisation de vos objectifs futurs : valoriser votre patrimoine personnel ou professionnel, vous financer un complément de revenus à la retraite ou organiser une transmission maîtrisée de votre capital par l’intermédiaire d’une donation intergénérationnelle ou d’un don manuel assorti d’un pacte adjoint, avec clause de remploi en Tontine. La mise en œuvre de cette transmission est simplifiée : la libéralité sera effectuée par le donateur par acte notarié ou par don manuel préalablement à l’adhésion tontinière.

Plan d’Épargne Retraite (PER)

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) permet de préparer sereinement sa retraite tout en optimisant la transmission de son patrimoine. En désignant vos proches bénéficiaires en cas de décès, vous assurez leur protection financière en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs de votre vivant. Le PER du Conservateur offre une grande flexibilité dans les modalités de sortie, que ce soit en rente ou en capital (selon les dispositions en vigueur lors de la rédaction de cet article).

Testament

Rédiger un testament est une démarche essentielle pour organiser par anticipation la transmission de votre patrimoine en cas de décès. Cet outil juridique permet de garantir le respect de vos volontés, en précisant de votre vivant l’attribution de vos biens à vos proches. Cet acte, qu’il soit notarié ou olographe, vous assure une gestion harmonieuse de votre succession, en conformité avec vos souhaits personnels.

Le rôle d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dans la transmission de patrimoine

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine joue un rôle essentiel dans l’optimisation de la transmission de votre patrimoine. Il commence par analyser votre situation patrimoniale, en considération de vos actifs, passifs, revenus et projets. Ensuite, il élabore une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque. Enfin, il vous accompagne dans la mise en œuvre des solutions choisies, en tenant compte des évolutions fiscales et légales, pour maximiser les avantages.

Pourquoi choisir Le Conservateur pour la transmission de votre patrimoine ?

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine, Agents généraux d’Assurance du Conservateur, vous proposent une approche personnalisée pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Ils offrent des solutions sur mesure, parfaitement adaptées à vos besoins. 

Préparer la transmission de votre patrimoine est une démarche essentielle pour assurer l’avenir de vos proches en maîtrisant sa fiscalité. Avec l’accompagnement d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine du Conservateur, vous bénéficiez de conseils avisés et de solutions sur mesure pour transmettre votre patrimoine en toute sérénité. N’attendez plus pour organiser la transmission de vos biens et sécuriser l’avenir de vos proches.

Nous contacter

Pour découvrir comment nos solutions peuvent vous aider à préparer la transmission de votre patrimoine, contactez dès aujourd’hui un Conseiller en Gestion de Patrimoine et bénéficiez d’un bilan patrimonial sur mesure.

Conseil en gestion de patrimoine, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié

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• LA TONTINE

  Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale

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• PLAN D'ÉPARGNE RETRAITE

  Un contrat souple pendant la phase d’épargne comme de restitution et accessible à tous les statuts professionnels

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Une approche globale et sur mesure à travers une analyse des dimensions économique, fiscale et sociale, civile et prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances 
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances 
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