Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Se constituer une épargne, préparer sa retraite, anticiper sa transmission, maîtriser sa fiscalité…
le bilan patrimonial est un outil incontournable pour toute personne souhaitant placer son argent. Cette démarche vise à analyser de manière approfondie votre situation patrimoniale dans le but d’établir votre profil d’investisseur pour vous proposer les solutions les mieux adaptées à vos besoins et exigences : qu’il s’agisse des produits (contrat d’assurance-vie ou de capitalisation multisupports , PER, compte-titres, PEA, Tontine…) ou de supports de placement adaptés (fonds Actions, fonds diversifiés, fonds monétaire, titres de créance, fonds obligataires, fonds thématiques…).

Avant tout investissement, un certain nombre de bonnes questions se posent – Quelles opportunités d’investissement saisir ? Quel est le bon moment pour investir en bourse ? Quelle est la meilleure façon de diversifier son épargne ? Gardez à l’esprit qu’investir sur les marchés financiers comporte une part de risque et qu’ils sont soumis à une volatilité importante avec des fluctuations à la hausse comme à la baisse. Le recours aux services d’un professionnel vous permet d’avoir une meilleure compréhension du marché et d’adapter le cadre  d’investissement comme son allocation en fonction de votre profil de risque, votre horizon de placement ou votre expérience en matière financière.

Comment faire un bilan patrimonial ?

Lors de votre rendez-vous avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, celui-ci analysera les différents éléments de votre situation patrimoniale privée et professionnelle.

Avis d’imposition, montant et échéance des crédits à rembourser, avoirs financiers, biens immobiliers, composition familiale mais aussi vos projets futurs (éducation des enfants, retraite, acquisition immobilière…) : tout devra être finement étudié. Notre expert dresse un bilan complet fondé sur toutes les composantes de votre patrimoine : ses axes économique, civil, de prévoyance, fiscal et social. 

Une fois le bilan dressé, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine établira les points forts et les axes de développement possibles de votre situation patrimoniale. Cette vision globale et complète de votre situation lui permettra de construire avec vous les solutions de placement adéquates.

En réalisant votre bilan patrimonial sur mesure avec l’un des Conseillers en Gestion de Patrimoine du Conservateur, vous faites le choix d’un accompagnement sur mesure à chaque étape. Vous allez pouvoir poser un regard objectif sur votre situation actuelle et envisager ensemble les solutions les mieux adaptées pour constituer ou diversifier votre épargne, préparer votre retraite, anticiper une transmission ou gérer au mieux vos patrimoines professionnel et privé. 

Des solutions patrimoniales sur mesure

Vous cherchez l’accompagnement d’un expert en gestion de patrimoine pour vous accompagner dans la gestion de votre épargne ou dans vos futurs placements financiers ? Le Conservateur vous offre les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié. Cet interlocuteur privilégié pourra vous aider à construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et à vos besoins.

Fort d’une expérience de 180 ans en stratégie patrimoniale, notre Maison s’est forgée une solide réputation dans le conseil et la gestion de patrimoine privé et professionnel. 

Que vous souhaitiez vous constituer une épargne, diversifier votre patrimoine, préparer votre retraite ou anticiper votre transmission, nous avons les solutions adaptées à vos besoins. Pour vous accompagner au mieux, nous vous offrons un bilan patrimonial sur mesure qui permettra de prendre un compte un certain nombre de critères importants : l’aversion au risque, les besoins à long terme, la liquidité souhaitée etc. 
La qualité de nos produits ainsi que l’expertise et le professionnalisme de nos Agents généraux d’assurance nous ont permis d’accompagner, à travers les années, la réussite de nombreux projets. Pourquoi pas le vôtre ? Contactez-nous.

Bilan patrimonial, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié

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Découvrez notre gamme de solutions complète, unique et diversifiée

• LA TONTINE

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Notre philosophie

Une approche globale et sur mesure à travers une analyse des dimensions économique, fiscale et sociale, civile et prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances 
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances 
Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596
Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75116 Paris / CS 41685 – 75773 Paris Cedex 16

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