Pourquoi investir dans des placements financiers ?

Investir dans des placements financiers permet tout d’abord de se constituer une épargne pour préparer des projets futurs et faire face à des imprévus. Ensuite, c’est une excellente façon de préparer sa retraite en assurant un revenu complémentaire. De plus, les placements financiers facilitent l’anticipation de la transmission de votre patrimoine. Enfin, ils permettent de maîtriser sa fiscalité en optimisant les avantages fiscaux disponibles.

Les différents types de placements financiers

Chaque type de placement financier présente des caractéristiques uniques et répond à des besoins spécifiques. Parmi les plus courants :

Assurance-vie

L’assurance-vie est un contrat polyvalent pour valoriser votre patrimoine tout en protégeant vos proches. Chez Le Conservateur, le contrat Conservateur Helios Patrimoine se distingue par sa performance et sa gestion multi-supports.

• Avantages : souplesse, fiscalité avantageuse¹, valorisation du capital.
• Performances : récompensé par la presse pour ses résultats.

Tontine

Produit signature du Conservateur, la Tontine est un produit d’épargne de moyen long terme, offrant aux gestionnaires une grande souplesse de gestion pour se positionner aux moments opportuns sur les marchés financiers. 

• Durée : entre 10 et 25 ans. Dans certaines circonstances, la durée minimale peut être de 5 années pleines sous réserve que cette faculté demeure dans l’offre de l’assureur.
• Objectifs : valorisation du patrimoine, complément de revenus à la retraite, transmission maîtrisée.

Plan Épargne Retraite (PER)

Le PER permet de préparer sereinement sa retraite avec une flexibilité dans les versements et les modalités de sortie (rente ou capital).

• Avantages fiscaux : déductibilité possible des versements des revenus imposables¹.
• Flexibilité : montant et fréquence des versements adaptés à votre situation.

Comptes-titres et Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Ces comptes permettent d’investir en bourse avec des avantages fiscaux spécifiques. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), en particulier, offre une exonération d’impôt sur les plus-values après cinq ans¹.

• Diversification : accès à un large éventail de titres et fonds d’investissement.
• Fiscalité : exonération sous conditions¹.

Le Conservateur propose une gamme complète de produits financiers adaptés à toutes les situations et objectifs.

¹ Le régime fiscal est susceptible d’évoluer.

Le rôle d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dans l’optimisation des placements financiers

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine vous accompagne de manière globale et personnalisée. Il commence par analyser votre situation patrimoniale en prenant en compte vos actifs, vos revenus et vos projets. Ensuite, il élabore une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque. Enfin, il optimise vos investissements en tenant compte des opportunités des marchés financiers. 

Pourquoi choisir Le Conservateur pour vos placements financiers ?

Les conseillers patrimoniaux du Conservateur, experts en gestion de patrimoine, vous proposent une approche personnalisée selon les besoins et exigences que vous exprimez. Ils offrent des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques. De plus, Le Conservateur met à votre disposition une large gamme de produits, incluant l’assurance-vie, la Tontine, le Plan Épargne Retraite (PER), etc. Cette diversité de produits permet de répondre à toutes vos attentes en matière de gestion patrimoniale.

Choisir les bons placements financiers est capital pour atteindre vos objectifs patrimoniaux. Avec l’accompagnement d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine du Conservateur, vous bénéficiez de conseils avisés et de solutions sur mesure pour optimiser vos investissements. N’attendez plus pour préparer votre avenir financier et celui de vos proches.

Pour plus d’informations sur les placements financiers, contactez-nous !

Pour découvrir comment Le Conservateur peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, contactez dès aujourd’hui un Conseiller en Gestion de Patrimoine et bénéficiez d’un bilan patrimonial sur mesure.

Pour vos placements financiers, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié

---

Découvrez notre gamme de solutions complète, unique et diversifiée

• LA TONTINE

  Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale

  En savoir plus

• PLAN D'ÉPARGNE RETRAITE

  Un contrat souple pendant la phase d’épargne comme de restitution et accessible à tous les statuts professionnels

  En savoir plus

• CONTRAT DE CAPITALISATION

  Une solution d’investissement haut de gamme pour votre patrimoine

  En savoir plus

• PRÉVOYANCE

  Vos proches, vos passions, votre patrimoine : protégez l’essentiel

  En savoir plus

---

Récompenses

La performance de nos produits saluée par des organismes indépendants

• 

• 

• 

---

Notre philosophie

Une approche globale et sur mesure à travers une analyse des dimensions économique, fiscale et sociale, civile et prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances 
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances 
Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596
Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75116 Paris / CS 41685 – 75773 Paris Cedex 16

Vous avez un projet d'épargne ?
Parlons-en !

Obtenir un rendez-vous personnalisé